Дмитрий КоноваловФинансовая пирамида – это форма мошенничества, при которой доход существующих участников обеспечивается за счет привлечения новых инвесторов. Особенностью таких схем является то, что они становятся неустойчивыми, когда поток новых участников иссякает, и большая часть вкладчиков теряет свои средства. Схема Понци – это частный случай финансовой пирамиды, в которой деньги новых участников используются для выплаты доходов старым, создавая видимость прибыльных инвестиций.
Как криптовалюты используются в финансовых пирамидах
Криптовалюты открыли новые возможности для создания пирамидальных проектов и реализации схемы Понци, благодаря их децентрализованной и анонимной природе. Мошенники обещают высокие доходы от вложений в криптоактивы, однако на деле это обман. Например, Дэвид Кагель, бывший адвокат из США, с 2017 по 2022 год организовал cхему Понци на $15 млн. Он обещал своим вкладчикам доход до 100% за 30 дней, якобы за счет использования торговых ботов. В итоге схема Понци от Кегеля была раскрыта, а он осужден и обязан выплатить штраф в размере $14 млн, а его соучастники все еще отрицают свою причастность.
Эта история – яркий пример того, как мошенники используют криптовалюты для привлечения людей в пирамиды. В криптосекторе схемы Понци растут быстро и зачастую сложны для отслеживания, что позволяет преступникам беспрепятственно выводить деньги вкладчиков на другие счета или переводить их в наличные. Далеко не всегда правоохранительным органом удается привлечь виновных к ответственности, но есть и успешные кейсы борьбы с организаторами схем Понци.
Опыт Казахстана в борьбе с криптовалютными схемами Понци
Казахстан в последние годы активно сталкивается с проблемой криптовалютных схем Понци, и примером успешной борьбы с ними стал случай с проектом Chia Tai Tianqing. В 2023 году правоохранительные органы обратились за помощью к экспертам UMDS и представителям программы ООН по противодействию киберпреступности (UNODC).
Расследование показало, что схема Понци направляла средства вкладчиков на покупку стейблкоинов USDT через криптобиржу Binance, а затем аккумулировались на четырех криптокошельках. С февраля по апрель 2023 года мошенники собрали более $42 млн. Однако уже в мае активность схемы начала снижаться, и мошенники начали выводить средства на другие криптокошельки.
Особенность криптовалютных схем заключается в их скорости: цикл активности пирамиды в криптовалютах значительно короче, чем в традиционных финансовых схемах. При поддержке UMDS и UNODC власти Казахстана смогли отследить движение криптоактивов, идентифицировать участников схемы и привлечь их к ответственности. Несмотря на сложности с возвратом средств из-за вывода активов в наличные, Казахстан показал важный пример того, как слаженное взаимодействие государственных и международных структур может помочь в борьбе с криптовалютными мошенничествами.
Благодаря усилиям по противодействию финансовым преступлениям, в Казахстане значительно выросло количество обученных специалистов по расследованию таких дел. В 2023 году более 800 сотрудников Агентства финансового мониторинга прошли специальные тренинги, что позволило эффективно решать задачи, связанные с использованием криптоактивов в преступных схемах.
Заключение
- Анонимность криптовалют делает их полезным инструментом при создании финансовых пирамид.
- Правоохранительные органы Казахстана показали, что все транзакции можно отследить и привлечь виновных к ответственности.
- Криптовалютные финансовые пирамиды обещают гарантированный аномально высокий доход, но на деле ничего не выплачивают.